วิธีการทำงาน
ขั้นตอนการทำงาน
การวางแผนการเงินสำหรับผู้ประกอบอาชีพอิสระไม่ใช่การกรอกแบบฟอร์มครั้งเดียว ขั้นตอนด้านล่างคือสิ่งที่คุณจะพบตลอดการทำงานกับเรา
ขั้นที่ 1 — นัดและเล่าความเป็นมา
คุณส่งคำขอผ่านฟอร์มในหน้าติดต่อ เลือกหัวข้อที่ใกล้ปัญหาของคุณที่สุด เราติดต่อกลับภายใน 2 วันทำการเพื่อนัดเซสชันแรก ทั้งพบกันที่สำนักงานถนนพระราม 9 หรือคุยทางออนไลน์ก็ได้ ก่อนเซสชันเราขอให้คุณรวบรวมรายได้และค่าใช้จ่ายเดือนล่าสุดมาเล่าให้ฟัง
ขั้นที่ 2 — ประเมินภาพรวม
ในเซสชันแรกเราฟังและทบทวนตัวเลขของคุณ ไม่มีการเสนอขายผลิตภัณฑ์การเงินใด ๆ ในขั้นนี้ จุดประสงค์คือทำความเข้าใจสายงาน ความผันผวนของรายได้ และเป้าหมายที่คุณตั้งไว้ จบเซสชันคุณจะได้บันทึกแนวทางสั้น ๆ ที่ทำตามได้ทันที
ขั้นที่ 3 — ออกแบบแผนรายบุคคล
หากคุณตัดสินใจรับบริการเต็มรูปแบบ เราเสนอขอบเขตงานและเงื่อนไขการให้บริการเป็นลายลักษณ์อักษร เมื่อตกลงกันแล้วเราเริ่มจัดทำแผนการเงินที่ออกแบบจากตัวเลขจริงของคุณ ครอบคลุมกระแสเงินสด ภาษี การประกัน และการออมตามลำดับความสำคัญของคุณ
ขั้นที่ 4 — ลงมือทำตามแผน
แผนที่ดีต้องทำได้จริง เราแบ่งขั้นตอนการลงมือเป็นชิ้นเล็ก ๆ ที่คุณทำได้ในชีวิตประจำวัน เช่น การตั้งบัญชีแยก การปรับการหักเงินออม และการจัดเก็บเอกสารภาษี เราไม่รับสั่งซื้อขายหลักทรัพย์หรือขายกรมธรรม์ให้คุณเอง หากขั้นตอนใดต้องการผู้เชี่ยวชาญภายนอกเราจะแนะนำต่อ
ขั้นที่ 5 — ติดตามและปรับแผน
รายได้ของฟรีแลนซ์เปลี่ยนตามโปรเจกต์ เรานัดติดตามเป็นช่วง ๆ เพื่อทบทวนแผนเมื่อสถานการณ์เปลี่ยน ไม่ใช่การเซ็นต์สัญญาครั้งเดียวแล้วจบ การปรับแผนเป็นส่วนหนึ่งของการให้บริการ ไม่ใช่บริการเสริมที่เรียกเก็บแยกโดยไม่แจ้งล่วงหน้า